جون مور / جيتي إيماجيس
لقد أضافت الحرب في أوكرانيا إلى مشاكل العالم الاقتصادية ، وهذا ملموس في أرصدة حسابات KiwiSaver.
شهد أكثر من نصف الأنواع الأكثر شيوعًا في KiwiSaver أن مدخراتهم التقاعدية تفقد أكثر من 10 ٪ في عام واحد.
يُظهر تقرير Morningstar KiwiSaver خسائر بنسبة 10٪ أو أكثر في 84 من أصل 129 صندوقًا عبر فئات الصناديق المحافظة ، والمعتدلة ، والمتوازنة ، والنامية ، والجريئة لمدة 12 شهرًا حتى نهاية سبتمبر.
وقال تيم مورفي المتحدث باسم Morningstar إن عائدات صندوق KiwiSaver تعكس ظروف السوق “الصعبة” في أسواق الأسهم والسندات والممتلكات على مستوى العالم حيث يصارع الاقتصاد العالمي مع الركود واستيعاب الاضطراب الاقتصادي من الحرب في أوكرانيا.
بعد أن يأخذ مديرو الصناديق أتعابهم ، يبلغ متوسط الخسارة على مدار عام 8.1٪ للصناديق المحافظة ، و 9.7٪ للصناديق المعتدلة ، و 10.5٪ للصناديق المتوازنة ، و 13.2٪ لصناديق النمو.
اقرأ أكثر:
* شهد عام 2018 البائس لشركة KiwiSavers انخفاضًا في قيمة ستة من أصل 10 صناديق
* أين يوجد KiwiSaver الخاص بك في العالم؟
* معركة من أجل قلوب وعقول المستثمرين في مناقشة رسوم KiwiSaver
على الرغم من الشلال ، أعضاء KiwiSaver نظام ادخار التقاعد طويل الأجل حصلوا على عوائد إيجابية.
بلغ متوسط عائدات صناديق النمو 8٪ سنويًا على مدى السنوات العشر حتى نهاية سبتمبر. كانت 6.4٪ للصناديق المتوازنة.
قال جو تايلور ، مؤسس شركة BetterSaver للمشورة عبر الإنترنت ، إن معظم الناس أدركوا أن الخسائر قصيرة الأجل لا تقوض الفوائد طويلة الأجل لـ KiwiSaver.
المعنى
يتحدث ديفيد بويل عن سبب عدم مساهمة الناس في KiwiSaver
قال: “KiwiSaver هي لعبة طويلة الأمد لمعظم الناس”.
“التقلب على المدى القصير لا يهم.”
وقال إن الأشخاص المتقاعدين يعتقدون أنهم في صندوق KiwiSaver منخفض المخاطر.
لقد رأى القليل من الذعر بين KiwiSavers ، حيث تحولت أقلية فقط إلى الصناديق منخفضة المخاطر.
قال تايلور إن الأشخاص القلقين بشأن الخسائر يجب عليهم طلب المشورة المالية المهنية لمعرفة ما إذا كانوا قد استثمروا في صندوق مناسب لهم.
سجلت مجموعة فرعية صغيرة من الصناديق خسائر قدرها خمس أو أكثر من قيمتها.
في قطاع الصناديق المتوازنة ، انخفض صندوق Juno Balanced وحده بنسبة 20.1٪ ، بينما انخفض Juno Growth في قطاع النمو بنسبة 27.3٪.
قدمت
يقول جو تايلور ، مؤسس شركة Better KiwiSaver للمشورة الرقمية ، إن معظم الناس يبقون أعصابهم تحت السيطرة على الرغم من خسائرهم المالية.
أكبر خسارة تم تسجيلها من أي صندوق كان Nico AM Arc Fund ، الذي خسر 57.8٪ من حيث القيمة. يستثمر الصندوق بنسبة 100٪ في أسهم الشركات ، مع التركيز على الشركات العالمية التي تستخدم التكنولوجيا لتعطيل الأسواق.
على الرغم من الخسائر ، ارتفع إجمالي المبلغ الذي يمتلكه الأشخاص في حسابات KiwiSaver الخاصة بهم خلال فترة الإبلاغ التي تبلغ ثلاثة أشهر.
في نهاية سبتمبر ، تم استثمار 85.5 مليار دولار في صناديق تتبعها Morningstar.
كان هذا 741 مليون دولار أكثر مما كان عليه في نهاية يونيو.
قال تايلور إن التضخم المرتفع يجعل الأمور صعبة على الأسر. وقال إنه إذا استمر هذا الأمر ، فقد يوقف بعض المدخرين مؤقتًا مساهمات KiwiSaver أو يقللوا مساهماتهم.
قال مورفي إنه مع تشديد الأوضاع المالية وزيادة احتمالية حدوث ركود بفعل السياسة ، تزداد المقايضة الواضحة بين النمو والتضخم في جميع أنحاء العالم.
وقال: “الصراع الجاري في أوكرانيا لا يزال يعطل شبكات الإمداد الدولية ومصادر الطاقة ، وهذا ، إلى جانب مخاوف التنمية ، قد أثر على ثقة المستثمرين على مستوى العالم”.
عانت الشركات المحلية التي استثمر فيها العديد من صناديق KiwiSaver من انتكاسات على مدار 12 شهرًا من تقارير Morningstar.
وقال إن فيشر آند باجل للرعاية الصحية عادت ربعًا سلبيًا – 7.41٪ ، و Mainfried Ltd -2.38٪ ، ومجموعة Epos Group عادت -2.39٪.
ومع ذلك ، سجلت A2 Milk Co و Infradil و Spark مكاسب بنسبة 26.42٪ و 12.63٪ و 6.70٪ على التوالي في ربع سبتمبر.
“عشاق البيرة المحببون. خبير ويب شغوف. متخصص في تويتر متواضع بشكل يثير الغضب.”
More Stories
فيضانات دبي: الإمارات العربية المتحدة تكافح من أجل التعافي بعد هطول أمطار غزيرة على الدولة الصحراوية
تم إغلاق المطار مع فرار الإندونيسيين من منازلهم بسبب ثوران البركان
فوضى في مطار دبي بينما تعاني الإمارات وعمان من العواصف القاتلة